Định cư Mỹ EB5 diện đầu tư

Trong chương trình định cư Mỹ diện EB-5, con đi kèm phải dưới 21 tuổi và chưa kết hôn. Tuy nhiên, luật CSPA cho phép trừ thời gian USCIS xét duyệt đơn I-526E để “đóng băng tuổi” của con.

Để giảm rủi ro rớt tuổi, gia đình nên:

• Nộp hồ sơ EB-5 càng sớm càng tốt

• Ưu tiên dự án EB-5 vùng nông thôn vì có quota visa riêng và được xét duyệt nhanh hơn

• Nếu đang ở Mỹ hợp pháp, cân nhắc nộp đồng thời I-526E và I-485 để khóa tuổi sớm

Việc tính toán tuổi CSPA và thời điểm nộp hồ sơ cần được đánh giá kỹ bởi luật sư di trú ngay từ đầu để bảo vệ tối đa quyền lợi cho con.

Sau khi nhận Thẻ xanh có điều kiện (2 năm) theo diện EB-5, nhà đầu tư cần đáp ứng các yêu cầu sau để được cấp Thẻ xanh vĩnh viễn (10 năm):

• Duy trì khoản đầu tư EB-5 đúng thời gian theo quy định

• Dự án tạo đủ tối thiểu 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ

• Nộp đơn I-829 trong vòng 90 ngày trước khi Thẻ xanh 2 năm hết hạn

• Chứng minh tuân thủ đầy đủ các điều kiện của chương trình EB-5

Khi đơn I-829 được chấp thuận, điều kiện trên Thẻ xanh 2 năm được xóa bỏ và cả gia đình được cấp Thẻ xanh vĩnh viễn, mở lộ trình xin quốc tịch Mỹ khi đủ thời gian cư trú theo luật.

Không bắt buộc phải sống tại Mỹ liên tục, nhưng thường trú nhân phải duy trì mối liên hệ cư trú thực tế với Mỹ để không bị xem là từ bỏ Thẻ xanh, cụ thể:

• Vắng mặt dưới 6 tháng: Thường không ảnh hưởng đến Thẻ xanh

• Vắng mặt từ 6–12 tháng: Có thể bị xem xét khi nhập cảnh, cần chứng minh vẫn duy trì ý định cư trú tại Mỹ

• Vắng mặt trên 12 tháng: Có nguy cơ mất Thẻ xanh nếu không có Re-entry Permit

Để giữ Thẻ xanh an toàn, thường trú nhân nên:

• Duy trì địa chỉ cư trú, tài khoản ngân hàng, thuế, bảo hiểm tại Mỹ

• Hạn chế ở ngoài Mỹ quá lâu

• Xin Re-entry Permit nếu cần rời Mỹ dài hạn

Tóm lại, không cần ở Mỹ 365 ngày/năm, nhưng cần thể hiện rõ ý định sinh sống lâu dài tại Mỹ để bảo vệ tình trạng Thường trú nhân.

Nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh nguồn tiền hợp pháp, rõ ràng và có thể truy vết đầy đủ từ lúc hình thành đến khi chuyển vào dự án. Cụ thể:

1. Nguồn tiền hợp pháp
Tiền đầu tư có thể đến từ:

• Thu nhập kinh doanh, tiền lương, thưởng

• Bán bất động sản, cổ phần, doanh nghiệp

• Tiền cho tặng, thừa kế

• Vay vốn (có tài sản bảo đảm hợp pháp)

2. Hồ sơ chứng minh
Tùy từng nguồn tiền, USCIS thường yêu cầu:

• Hợp đồng mua bán, sao kê ngân hàng

• Hồ sơ thuế, báo cáo tài chính

• Giấy tờ cho tặng/thừa kế hợp pháp

• Chứng từ chuyển tiền qua ngân hàng

3. Dòng tiền minh bạch

• Tiền phải đi qua hệ thống ngân hàng

• Giải trình rõ từng bước: tạo ra → tích lũy → chuyển sang Mỹ → đầu tư

Quan trọng là chứng minh được nguồn gốc hợp pháp, logic và nhất quán theo yêu cầu của Sở Di trú Mỹ.

Có. Nhà đầu tư được phép sử dụng tiền vay để đầu tư EB-5, nhưng phải đáp ứng điều kiện rất chặt chẽ của Sở Di trú Mỹ (USCIS):

1. Khoản vay phải có tài sản bảo đảm hợp pháp

• Tài sản thế chấp đứng tên chính nhà đầu tư (nhà đất, cổ phần, tiền gửi…).

• Không được vay tín chấp, vay cá nhân không có bảo đảm.

2. Chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của tài sản thế chấp

• Phải giải trình tài sản đó hình thành từ đâu (thu nhập, kinh doanh, mua bán…).

• Có hồ sơ pháp lý rõ ràng, không tranh chấp.

3. Dòng tiền vay minh bạch

• Hợp đồng vay hợp pháp

• Chứng từ giải ngân và chuyển tiền qua ngân hàng

• Dòng tiền đi thẳng vào dự án EB-5

EB-5 cho phép dùng tiền vay, miễn là vay có thế chấp, nguồn tiền rõ ràng và hồ sơ chứng minh đầy đủ. Vay không tài sản bảo đảm hoặc không giải trình được nguồn gốc rất dễ bị từ chối.

Rủi ro lớn nhất của dự án EB-5 không phải là lợi nhuận, mà là rủi ro về Thẻ xanh.
Cụ thể, nếu dự án không tạo đủ 10 việc làm hợp lệ hoặc hồ sơ pháp lý – tài chính không đạt yêu cầu của USCIS, nhà đầu tư có thể không được xóa điều kiện Thẻ xanh (I-829).

Các rủi ro chính và cách giảm thiểu:

1. Rủi ro không tạo đủ việc làm
→ Chọn dự án có mô hình tạo việc làm rõ ràng, đã được thẩm định kinh tế, ưu tiên dự án đã hoặc sắp hoàn thành.

2. Rủi ro pháp lý dự án
→ Kiểm tra hồ sơ I-956F, cấu trúc vốn, hợp đồng đầu tư; làm việc với luật sư di trú độc lập.

3. Rủi ro tài chính & hoàn vốn
→ Xem kỹ nguồn trả vốn, thứ tự ưu tiên vốn (capital stack), không coi EB-5 là kênh sinh lời cao.

4. Rủi ro tồn đọng visa
→ Ưu tiên dự án EB-5 vùng nông thôn có quota visa riêng và xét duyệt nhanh hơn.

Cách giảm rủi ro hiệu quả nhất là: chọn đúng dự án, nộp hồ sơ sớm, và có đơn vị tư vấn + luật sư di trú theo sát từng giai đoạn.

Thông thường, khi hồ sơ EB-5 bị từ chối, khoản vốn đầu tư không tự động mất, mà được xử lý theo điều khoản hoàn vốn trong hồ sơ dự án. Cụ thể:

• Tiền đầu tư thường được hoàn trả cho nhà đầu tư theo quy định trong hợp đồng góp vốn nếu đơn I-526E bị từ chối không do lỗi gian lận.

• Thời gian hoàn tiền phụ thuộc vào điều khoản dự án (có thể mất vài tháng).

• Phí hành chính, phí luật sư thường không hoàn lại.

Để giảm rủi ro, nhà đầu tư nên:

• Chọn dự án EB-5 có điều khoản hoàn vốn rõ ràng

• Làm việc với luật sư di trú độc lập

• Ưu tiên dự án vùng nông thôn và hồ sơ pháp lý đã được USCIS thẩm định

Tóm lại, mấu chốt là đọc kỹ hợp đồng và chọn dự án uy tín để bảo vệ vốn nếu phát sinh rủi ro hồ sơ.

Một dự án EB-5 tốt không chỉ nhắm đến lợi nhuận, mà quan trọng nhất là bảo vệ Thẻ xanh và khả năng hoàn vốn. Khi đánh giá dự án, nhà đầu tư nên tập trung vào các tiêu chí sau:

1. Khả năng tạo đủ 10 việc làm hợp lệ

• Có báo cáo kinh tế rõ ràng, do đơn vị uy tín thực hiện

• Số việc làm dự kiến dư so với yêu cầu tối thiểu

2. Pháp lý dự án minh bạch

• Dự án đã nộp hoặc được chấp thuận I-956F

• Hồ sơ pháp lý rõ ràng, cấu trúc EB-5 phù hợp luật RIA 2022

3. Cấu trúc vốn an toàn (Capital Stack)

• Vốn EB-5 chiếm tỷ lệ hợp lý

• Có vốn chủ sở hữu và vốn vay để giảm rủi ro phụ thuộc EB-5

4. Khả năng hoàn vốn thực tế

• Có nguồn trả vốn rõ ràng (vận hành dự án, tái cấp vốn, bán dự án)

• Không cam kết lợi nhuận cao bất thường

5. Tiến độ & uy tín chủ đầu tư

• Dự án đã hoặc sắp hoàn thành giúp giảm rủi ro

• Chủ đầu tư có lịch sử triển khai EB-5 thành công

Dự án EB-5 tốt là dự án đặt ưu tiên vào Thẻ xanh trước, hoàn vốn sau, có pháp lý rõ ràng và lộ trình minh bạch cho nhà đầu tư.